請求書買取り「クラウドファクタリング」の OLTA株式会社が25億円の資金調達

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OLTA クラウドファクタリング の評判・審査・口コミは?

オンライン完結型の請求書買取りサービス「クラウドファクタリング」の OLTA株式会社(オルタ)が合計25億円の資金調達を実施

請求書を買取ることで即座に事業の運転資金に替えるオンライン完結型のファクタリングサービス「クラウドファクタリング」の OLTA株式会社が、SBIインベストメント、ジャフコ、新生銀行、BEENEXTを引受先とした第三者割当増資により18億円、また三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行をはじめとする複数の金融機関との融資契約と合わせて、合計25億円の資金調達を実施した。

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OLTAクラウドファクタリング 審査

手数料 2~9%
契約形態 2社間ファクタリング
法人受付 申込み可能
個人事業主受付 申込み可能
副業受付 申込み可能
買取可能債権 法人または官公庁向け確定債権(入金日と金額が確定)
給与債権 受付不可
海外法人債権 受付可能
必要書類 代表者本人確認書類(運転免許所やパスポートなど)、買取り請求書、銀行口座明細、決算書(確定申告書)など
担保 不要
保証人 不要
信用情報 記録・登録なし
譲渡禁止特約付きの債権 対応可能

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OLTAクラウドファクタリング 概要

手数料 2~9%
契約形態 2社間ファクタリング
法人受付 申込み可能
個人事業主受付 申込み可能
副業受付 申込み可能
買取可能債権 法人または官公庁向け確定債権(入金日と金額が確定)
給与債権 受付不可
海外法人債権 受付可能
必要書類 代表者本人確認書類(運転免許所やパスポートなど)、買取り請求書、銀行口座明細、決算書(確定申告書)など
担保 不要
保証人 不要
信用情報 記録・登録なし
譲渡禁止特約付きの債権 対応可能

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OLTAクラウドファクタリング ユーザの声

300万円 即日調達東京都 建物管理
最初に書類を出すときは大変だったけど慣れたら楽だねぇ。
よそはFAXで沢山送るから大変だよ。今はオタクだけ。

100万円 即日調達東京都 化粧品製造
今月25日に入金予定だった会社から月末になると連絡があったので、慌てて申し込みました。手数料がこんなに安いんだったら、早くやっておけばよかった。

30万円 即日調達大阪府 自転車販売店
近畿圏で使えるところを探していました。他では20%の手数料に加えて、大阪までの出張費も払いました。出張だと30万円くらいでは断られるので、少額OKなところも良いですね。

40万円 即日調達北海道 食品製造
東京の知り合いから教えてもらいました。その人はメガバンクの担当者から勧められたそうで、変なところではなさそうなので申込みました。

500万円 即日調達東京都 内装業 (商業施設)
OLTAは、税理士からここがいいんじゃない?と紹介されました。
銀行融資を申し込もうと思ったら、2カ月かかると言われたので。

200万円 即日調達青森県 生花販売
青森から東京のファクタリングA社に行ったが、とても大変で、OLTAが一番良い。切り替えについてA社の担当者からも「ああ、OLTAさんですか、、、それは楽ですよね」と容認

100万円 即日調達愛知県 機械製造
ファクタリングは知りませんでした。売掛金でお金を出してもらえるなんて信じられなかった。銀行からは借りられないし、どんどん使いたいです。

250万円 即日調達埼玉県 倉庫業
(経理担当として) 社長と税理士にファクタリングを相談したら否定的で、銀行のファクタリングが良いと言われた。でも銀行系は1カ月かかるのでOLTAに申し込みました。

80万円 即日調達大阪府 設備工事
原材料の仕入れを安くしようとすると現金じゃないと駄目なんですよ。
他社で見積もりをとったら30%と言われました。それだと利益がなくなっちゃう。

OLTA公式サイトより

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OLTA(オルタ) 会社概要

会社名 OLTA株式会社
代表者 代表取締役社長兼CEO 澤岻 優紀
事業内容 クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画・開発・提供
資本金 25億4,361万円(資本準備金含む)
取引金融機関 三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、住信SBIネット銀行
所属団体 一般社団法人Fintech協会
顧問弁護士 鈴木由里弁護士(渥美坂井法律事務所・外国法共同事業)
住所 〒107-0062 東京都港区南青山一丁目15番41号 QCcube南青山115ビル 3階

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リリース日:2019年6月24日

<以下、リリース>

申込金額累計100億円を突破「クラウドファクタリング」のOLTAが25億円の資金調達を実施

日本初のオンライン完結型ファクタリング(請求書買取)サービス「クラウドファクタリング」を提供するOLTA株式会社(本社:東京都港区、代表取締役CEO:澤岻優紀、以下OLTA)は、SBIインベストメント、ジャフコ、新生銀行、BEENEXTを引受先とした第三者割当増資により18億円、また三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行をはじめとする複数の金融機関との融資契約と合わせて、合計25億円の資金調達を実施しました。
今回の資金調達により、既存株主であるエンジェル投資家 有安伸宏氏、ジャフコ、
BEENEXTからの第三者割当増資と合わせて、2017年4月の創業から2年間での資金調達額は累計30億円となります。

出資・融資によるご支援-OLTA株式会社

資金調達の新しい選択肢「クラウドファクタリング」

企業が保有している売掛金(≒請求書)をファクタリング会社へ売却する資金調達の手法を「ファクタリング」と呼びます。
OLTAは入金待ちの請求書を即座に事業の運転資金に替えることのできる「ファクタリング」が、特に中小企業にとっての新しい資金調達の選択肢となりうると考え、約20万社のデータに基づくAI(スコアリングモデル)を開発。日本初のオンライン完結型ファクタリングサービス「クラウドファクタリング」の提供を開始しました。
サービス開始以来、約1年半で申込総額は100億円を突破。さらに、ファクタリング事業における財務体質の強化と、主に採用強化に向けた投資の実行を目的とした資金調達を実施し、創業以来累計で約30億円の調達に成功しました。

※ファクタリングの仕組み-OLTA株式会社

※ファクタリングの仕組み

「はやい・かんたん・リーズナブル」…これまでになかった“金融体験”を提供

OLTAが提供する「クラウドファクタリング」サービスは、経営者が「必要な時に必要な分だけ運転資金を調達できる」というこれまでにない金融体験を提供する、以下の3つの特徴を備えています。

・「はやい」 請求書のお申込みから、最短24時間(1営業日)以内に現金化。
ご提出いただいた情報を元に、OLTA独自の審査システムで買取価格を算定。審査結果は24時間(1営業日)以内に回答します。契約完了後は、即日ご指定の銀行口座に買取金額を入金します。 ※時間帯によっては翌営業日になる場合がございます

・「かんたん」 すべての手続きがネットで完結。面倒な書類提出が不要
以下の4点をウェブページからアップロードして提出するだけでお申込みが完了します。
①代表者様の本人確認書類
②売却する対象の請求書
③銀行口座の直近7カ月の入出金明細
④昨年度の決算書

・「リーズナブル」 手数料はすべて込みで、業界最安水準の2~9%を実現

金融機関等とのパートナーシップにより地域経済の活性化を目指す

今後は、様々な金融機関や事業会社との連携を通じて、日本全国に飛び交う“請求書”をよりスムーズに動かすことで中小企業のキャッシュフローを改善し、地域経済の活性化の一助となるよう努めてまいります。

画像注)左から取締役CSO武田 修一、代表取締役CEO澤岻 優紀、取締役CFO浅野 雄太-OLTA株式会社

画像注)左から取締役CSO武田 修一、代表取締役CEO澤岻 優紀、取締役CFO浅野 雄太

OLTA株式会社 代表取締役CEO 澤岻 優紀 のコメント

「世界はあらゆる情報や選択肢で満ち溢れ、Amazonやメルカリ、LINEなどといったインターネットサービスによってどんどん便利になっている中、「中小企業の資金繰り=融資」という、選択肢の少ない中小企業金融に疑問を持ったのがOLTA創業のきっかけでした。
お陰様でサービス開始から非常に多くのお客様にお申込みをいただいており、申込総額は既に100億円を突破しました。「はやい・かんたん・リーズナブル」に請求書を売るという金融体験に対する非常に強いニーズを踏まえ、今回総額25億円の調達を行い、さらなるクラウドファクタリングの認知拡大と浸透を図っていきたいと考えています。
目に見えない金融サービスだからこそ、お客様からの信頼を積み重ねていくことが非常に重要と考えています。その観点からも、今回の資金調達によって、日本を代表するエンジェル投資家やベンチャーキャピタル、金融機関の皆様の強力なサポートを得られたことは、クラウドファクタリング市場の発展、延いては金融業界のアップデート、日本経済全体の活性化に向けて非常に重要な意味を持つと確信しております。
また弊社は、「あらゆる情報を信用に変え、あたらしい価値を創出する」をミッションに掲げる、与信再創造(=クレジットリデザイン)に向き合う会社です。今後は、自社の強みであるAIスコアリングモデルを活用したアライアンスを、金融機関やSaaS企業と進めながら、クラウドファクタリングの非連続な成長とその先にあるデータプラットフォーマーとしての進化を目指してまいります。」

引受先各社からのメッセージ

SBIインベストメント株式会社 代表取締役執行役員会長 北尾 吉孝 氏

OLTAのサービスは伝統的な資金調達手法であるファクタリングをインターネットとAIの力で『クラウドファクタリング』として進化させています。運転資金の問題を抱える中小零細企業に対して新たな資金調達手段を提供するとともに、資金提供者である金融機関等には新たな顧客層の開拓、収益源・支援策の多様化を可能にする革新的、且つ社会的意義のある取組みであると思っています。このたびの投資を機に、SBI AI&Blockchainファンドにご出資いただいている地域金融機関や事業会社、更にはSBIグループが有する事業基盤や顧客ネットワークとOLTAのノウハウを掛け合わせることで、先進的なファイナンスサービスの提供を推し進めていきたいと考えています。

株式会社ジャフコ 代表取締役社長 豊貴 伸一 氏

商取引におけるファクタリングは従来から存在しますが、デジタル革命以降もユーザー体験に大きな変化はありませんでした。OLTAは、テクノロジーを駆使し、売掛金を必要な時に簡単に現金化できる「クラウドファクタリング」として新しい価値を創出しています。
当社には澤岻社長を中心に、金融業界を含む多様な業界から優秀なメンバーが集結しています。
今回の資金調達及び新たな株主を迎えることにより、さらに成長を加速できるものと考えています。

エンジェル投資家 有安 伸宏 氏

一通のTwitter DMが、創業者の澤岻さんとの出会いのきっかけでした。あの日から2年で累計30億円を調達、私の出資先70社の中でもトップクラスの事業進捗を見せています。OLTAのビジネスモデルは非常にシンプルですが、競争環境としては、与信モデルの開発競争、ユーザー獲得競争、資金調達競争と、複数の側面があります。どれか一つではなく、これらの複数要素それぞれでの高度なエグゼキューション力、そして統合力が大事になるだろうというのが、出資時の私の考えでした。既存金融機関との絶妙な距離感、大人コミュニケーション力といった組織ケイパビリティを着実に積み上げていく経営チームに、日本型FinTechの王道感を日々感じています。BlueVineやFundboxといった海外の先行事例と同じように、中小企業やスタートアップを助けるインフラとして大きく成長していくことを確信しています。

株式会社新生銀行 代表取締役社長 工藤 英之 氏

OLTAが手掛ける『クラウドファクタリング』は、従来のファクタリングの常識を変える革新的なサービスであり、そのサービスを支えるUI/UX、AIを活用した独自の与信モデルを高く評価しております。新生銀行グループは、中期経営戦略において、「価値共創による成長追求」を基本戦略の一つとし、外部のビジネスパートナーとデータやノウハウを共有・融合することによって、商品・サービスを高度化し、お客様に提供する新たな価値を創出することを目指しています。今後、OLTAとの連携を強化し、従来の金融サービスでは満たされていないお客様への付加価値の高いサービス提供に向けて注力していきます。

BEENEXT マネージングパートナー 前田 ヒロ 氏

OLTAの創業者をはじめ、チーム全体のビジネスセンスや技術力、そして団結力の高さを感じ、このチームを支援していきたいと思いました。
OLTAはデータを活用した革新的なソリューションを提供しています。今までにない資金調達の方法を実現し、日本経済の活性化につながる重要な役割を果たしていく事を信じています。

OLTA株式会社 会社概要

代表者  :代表取締役CEO 澤岻 優紀
本社所在地:東京都港区南青山1丁目15-41 QCcube南青山115ビル 3F
設立   :2017年4月14日
資本金  :23億4,366万円(資本準備金含む)
事業内容 :クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画・開発・提供
URL   :https://www.olta.co.jp/ (サービスサイト)
https://corp.olta.co.jp/ (コーポレートサイト)

<参照元>

記事ライター
松本葵

松本葵

資金調達アドバイザー。主に法人の資金調達を専門に担当。東京エリアの法人ファクタリングで実績が多い。趣味は城巡り。好きな城は熊本城。
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